Существует мошенническая схема, представляющая собой выстроенную иерархию в виде пирамиды, на вершине которой находится организатор. Также есть так называемые "заказчики", то есть лица, имеющие большие суммы денежных средств, полученных преступным путем. "Заказчики" подбирают "дропповодов", которые в свою очередь, общаются с конкретными исполнителями - "дропами".
"Дропы" - это подставные лица, задействованные в нелегальных схемах по выводу средств с банковских карт.
Такие лица привлекаются мошенниками с целью избежания ответственности за перевод или обналичивание денежных средств со счетов и банковских карт.
«Дропами» являются не только лица, осведомлённые о противоправном характере своей деятельности, но и те, кто не понимает, что участвует в криминальной схеме. При этом такие лица могут как непосредственно принимать участие в цепочке переводов или же продать (отдать) свою банковскую карту "дропповоду" вместе с реквизитами счета и пин-кодом.
Сами "дропы" становятся соучастниками преступления, даже если до конца не понимают последствия своих действий.
Способами привлечения подставных лиц могут быть как личные знакомства, так и объявления с предложением интересной работы (с быстрым ростом заработка).
Участие в преступных схемах в качестве "дропа" влечет уголовную ответственность, в том числе по статьям 187 УК РФ (неправомерный оборот средств платежей), 159 УК РФ (мошенничество).
Не передавайте никому свои банковские карты и доступ к ним!
Помощник прокурора М.С. Демидова
