Злоумышленники постоянно совершенствуют способы обмана. Они выбирают новые сценарии взаимодействия с потенциальными жертвами. По данным ВТБ, с начала 2023 года аферисты стали чаще использовать мессенджеры.
Несмотря на то, что появляются сервисы по борьбе с телефонными мошенниками, такой инструмент доступен и удобен из-за быстрой регистрации, дешевых звонков и возможности установить на аватар логотип известного банка или госструктуры. Рассказываем о распространенных сценариях мошенничества с помощью звонков и о том, как их распознать.
Вы обвиняетесь в госизмене, переведите деньги
Этот способ аферисты активно используют с марта этого года. Итак, клиенту банка звонит человек, который представляется сотрудником ФСБ, Следственного комитета или другой силовой структуры. Он сообщает о краже персональных данных и о финансировании зарубежной армии с помощью них.
Далее звонящий заявляет об обвинении в государственной измене. Но по его словам, решить проблему можно — для этого достаточно лишь перевести все деньги на специальный счет. Лжесотрудник органов говорит, что это позволят найти «настоящего преступника». Данный сценарий может дополняться предложением взять кредит.
Как избежать обмана
Во-первых, Центробанк стал следить за переводами россиян. Во-вторых, если звонят и обвиняют в совершении преступлении, нужно немедленно положить трубку. Так делают только аферисты. Правоохранители работают в соответствии с уголовно-процессуальным кодексом. Они действуют без звонков: задержание, выбор наказания судом, следствие с участием подозреваемого.
Также можно заказать выписку по счетам из своего банка или проверить кредитную историю, чтобы удостовериться в отсутствии сомнительных переводов.
Вербовка жертв в схему по отмыванию денег
Мошенники вербуют россиян в дропперов — людей, через которых выводятся деньги, полученные преступным путем. Они звонят под видом правоохранителей. Причем в качестве жертв они выбирают тех, кого уже однажды обманули.
Злоумышленник предлагает человеку получать деньги на карту, затем переводить их на другую карту или снимать в банкомате. То есть, вовлекает в незаконную деятельность с целью сокрытия своих следов. Найти зачинщика практически нереально, а вот завербованный человек становится подставным лицом.
УК РФ не содержит состава преступления за данное правонарушение. Участие в схеме по отмыванию денег расценивается как кража или мошенничество. Практика показывает, что даже вовлеченная в схему жертва будет вынуждена заплатить штраф.
Как избежать обмана
Если звонящий представляется сотрудником правоохранительных органов или службы безопасности банка, не стоит продолжать разговор. Тем более нельзя сообщать ему персональные сведения. Это главное правило для сохранности денежных средств. Кроме того, следование ему позволит избежать вовлечения в незаконную деятельность.
«Пристрелочные» звонки
С февраля мошенники стали использовать новую тактику с так называемыми «пристрелочными звонками». Итак, в течение недели потенциальной жертве поступают звонки с разных номеров. Аферисты пытаются выяснить информацию об обслуживающем банке, размере зарплаты, используется ли дебетовая карта Мир, Visa или Mastercard и т.д. Они могут представляться сотрудниками финучреждения, управляющей компании и иных организаций.
Когда цепочка «пристрелочных звонков» заканчивается, злоумышленник уже имеет много информации о человеке. Чаще всего он звонит под видом сотрудника Следственного комитета и сообщает собеседнику, что он стал фигурантом дела. С помощью полученной от предыдущих звонков сведений он добивается перевода жертвой денег на подставной счет.
Как избежать обмана
Необходимо запомнить главное правило — никогда и никому не сообщить финансовые данные по телефону. Также не нужно делиться с незнакомцами другой информацией о себе и своих доходах. Кроме того не следует перезванивать на незнакомые номера.
