В 2021 году сотрудники тульского отделения выявили в регионе девять компаний, выдававших нелегальные кредиты, и одну финансовую пирамиду. Они оказывали населению финансовые услуги, не имея на это права, выдавали себя за ломбарды и микрофинансовые организации. Организации внесены в предупредительный перечень мегарегулятора.
Банк России ведет специальный список компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Он насчитывает почти 4500 названий и регулярно обновляется. Информацию о выявленных организациях регулятор передает в правоохранительные и другие уполномоченные органы.
Еще одна компания занималась незаконной деятельностью в сфере потребительской кооперации. Привлеченные средства от новых пайщиков шли на выплаты процентов членам кредитно-потребительского кооператива. Подобная практика нарушает принцип деятельности КПК и является признаком финансовой пирамиды.
«Прежде чем обратиться в финансовую организацию, проверьте ее легальность – у нее должна быть лицензия или разрешение Банка России на заявленную деятельность, это можно сделать на сайте cbr.ru, – предупреждает Дмитрий Борискин, заместитель управляющего Отделением Тула Банка России. – Кроме того, уточните, не находится ли она в списке компаний с признаками нелегальной деятельности. Обращаясь к таким компаниям, вы рискуете лишиться денег. Будьте особенно бдительны, если вам поступают предложения о вложениях в неизвестные вам проекты».
